Con l’uso di un buon portfolio manager per valutare la diversità totale delle vostre attività e per monitorare il vostro patrimonio netto, i vostri profitti e le vostre perdite è semplice.
Le piattaforme oggi disponibili sul mercato differiscono tra loro. Mentre alcune si concentrano solo sulla gestione e sul monitoraggio degli investimenti, altre tengono conto anche del debito, delle spese, del budget e dei risparmi.
Il costo dei servizi varia da gratuito a oltre 100 dollari all’anno. Probabilmente esiste un software di gestione del portafoglio adatto alle vostre esigenze specifiche, indipendentemente dal fatto che lavoriate o meno con un consulente finanziario.
Vediamo subito i portfolio manager più famosi e utilizzati e quali sono le caratteristiche di ciascuno, così da trovare quello più adatto alle esigenze di ciascuno
Obbligazioni a termine, depositi, criptovalute, forex, opzioni, private equity, immobili, metalli preziosi e azioni, fondi comuni, ETF e altre classi di attività tracciabili.
Sharesight è un portfolio manager fondato da padre e figlio australiani come “modo migliore per monitorare gli investimenti”. È adatto sia agli investitori locali che a quelli stranieri e consente di inserire i dati di 200 conti di intermediazione.
È possibile aggiungere qualsiasi investimento, compresi gli immobili personali, utilizzando la funzione di caricamento manuale. Le operazioni di vendita allo scoperto non sono consentite. Il monitoraggio delle partecipazioni presenti e future è reso possibile dalla configurazione iniziale. Le transazioni passate devono essere inserite manualmente.
I pagamenti dei dividendi, i frazionamenti azionari e altre attività significative della società vengono aggiornati e registrati automaticamente da Sharesight. Per caricare un rapporto sulle transazioni per la prima volta, accedere a un conto di intermediazione, crearne uno, scaricarlo e caricarlo su Sharesight. Per mantenere aggiornate le transazioni future, l’utente o il suo broker devono utilizzare “Sharesight Connect”, una connessione broker-Sharesight, o inviare le transazioni via e-mail a Sharesight. Rispetto a siti come Quicken ed Empower, la procedura di caricamento è un po’ più scomoda e difficile.
Tra i rapporti di monitoraggio vi sono:
Vantaggi:
Contro:
Immobili, fondi, azioni, obbligazioni e alternative di liquidità sono esempi di classi di attività tracciabili.
Tipi di conti tracciabili:
Empower (precedentemente Personal Capital) offre una gamma completa di software di gestione degli investimenti e di strumenti di monitoraggio gratuiti. Inoltre, Empower offre un servizio di pianificazione finanziaria e gestione degli investimenti a pagamento. È possibile collegare conti di intermediazione degli investimenti, conti bancari e conti di responsabilità, come le carte di credito, e la configurazione del conto è semplice.
Il cruscotto offre una prospettiva a 360 gradi del debito, degli investimenti, delle spese, dei risparmi e del patrimonio netto una volta collegato.
Gli strumenti di analisi degli investimenti, gli approfondimenti e i report sono ampi e comprendono:
Una delle tante valutazioni di scenario rese possibili dal Retirement Planner è l’opzione che consente di tener conto di entrate impreviste o di spese ingenti, come la retta universitaria del figlio. Con il Simulatore di recessione, potete vedere come un’economia debole potrebbe influire sul vostro budget. L’asset allocation viene esaminata dal Checkup degli investimenti, che offre anche suggerimenti per i miglioramenti.
Le funzioni di download e personalizzazione della piattaforma Quicken sono assenti da questa piattaforma. Inoltre, se il vostro portafoglio ha un valore superiore a 100.000 dollari, preparatevi a ricevere una telefonata da un rappresentante di Empower. Questi fornirà informazioni sul servizio di gestione degli investimenti di Empower e un’utile analisi del vostro portafoglio.
Vantaggi:
Contro:
Classificazioni delle attività tracciabili:
Innanzitutto, Mint è un’applicazione per la gestione del budget e del denaro.La società madre di Quicken, Intuit, è proprietaria di Mint. Coloro che hanno portafogli di investimento più semplici trarrebbero il massimo vantaggio dagli strumenti di gestione degli investimenti di Mint, molto basilari, a differenza di altre piattaforme. La maggior parte dei conti bancari, di prestito, di investimento e di spesa possono essere collegati con un’iscrizione gratuita.
Mint si concentra soprattutto sul monitoraggio del debito e sulle operazioni bancarie. Le funzioni di base sono la definizione degli obiettivi, l’elaborazione di un bilancio, la registrazione delle spese e il monitoraggio delle spese. Gli utenti ricevono un aiuto specifico per il monitoraggio delle bollette, delle spese, del punteggio di credito e del budget.
Tra gli aspetti degli investimenti:
Vantagg:
Contro:
Le azioni con sede negli Stati Uniti, le obbligazioni con sede negli Stati Uniti, le azioni dei mercati sviluppati (non statunitensi) e in via di sviluppo, gli immobili e le obbligazioni statunitensi a breve termine sono esempi di classi di attività tracciabili da questo portfolio manger.
SintesiSigFig offre una gestione del portafoglio d’investimento senza commissioni, proprio come Empower. I suoi servizi di robo-advisory per la gestione degli investimenti includono questo. Chiunque può utilizzare gli strumenti di analisi degli investimenti di SigFig, aggiungere manualmente gli asset, collegare i propri conti bancari e creare un account. La piattaforma riceve dall’utente informazioni sugli obiettivi finanziari e sulla tolleranza al rischio, che utilizza per creare il portafoglio perfetto per lui. I vostri investimenti attuali saranno esaminati sulla base di questi dati.
In base alle risposte date al primo esame, il rapporto di analisi del portafoglio suggerisce un determinato portafoglio, da prudente ad aggressivo. Nel rapporto sono inclusi i seguenti elementi di analisi del portafoglio:
Gli utenti ottengono una stima del valore del portafoglio a lungo termine suggerito da SigFig. Le performance, i fondamentali, i profitti, le perdite e altri dati significativi sull’investimento sono visualizzati nel pannello Holdings.
I rapporti non consentono una grande personalizzazione. Gli utenti di SigFig rinunciano agli strumenti di budgeting, indebitamento, risparmio e spesa. Rispetto a un asset mix suggerito, SigFig è uno strumento utile per avere una panoramica del proprio portafoglio in modo rapido e gratuito.
Vantaggi:
Contro:
Classi di attività che possono essere tracciate:
Kubera, a differenza di altri portfolio manager, è un tracker onnicomprensivo per tutti i tipi di asset accessibili. La tecnologia è progettata per l’accumulo di attività e l’analisi in secondo luogo, non per la pianificazione degli obiettivi o la definizione del budget. Oltre alle azioni, alle obbligazioni e ai fondi standard, Kubera consente di monitorare i portafogli di bitcoin, i veicoli e persino i nomi di dominio per i siti web.
Il vostro patrimonio netto, le diverse classi di attività e le rispettive valutazioni e l’allocazione della liquidità sono tutti visualizzati nella semplice dashboard. Il grafico dell’Asset Allocation fornisce un’analisi settoriale delle attività finanziarie e una ripartizione dei tipi di attività. Mentre lo strumento del patrimonio netto offre valutazioni di proiezione basate su eventi suggeriti, come le tasse universitarie, il grafico Deep Insights mostra la crescita degli asset.
Kubera non è tanto uno strumento di ricerca approfondita sugli investimenti quanto un sistema completo di gestione e monitoraggio del patrimonio. Se desiderate esaminare in modo più approfondito i dettagli fiscali, l’asset allocation o la performance del vostro portafoglio rispetto ai benchmark di mercato, utilizzate un altro programma di gestione del portafoglio.Ciononostante, alcune caratteristiche rimangono interessanti, come il gestore dei beneficiari che garantisce la trasmissione sicura del vostro portafoglio di attività, dei dati finanziari e dei documenti legali fondamentali a un destinatario autorizzato.
sedici
Vantaggi
Contro
Classi di attività tracciabili: Azioni sincronizzate, fondi comuni, ETF e CEF. inserimento manuale di denaro e obbligazioni.
Tipi di conti tracciabili:
Il prodotto originale Morningstar Portfolio Manager ha dato origine a Morningstar Investor. Sono disponibili report, analisi e asset screeners di ampio respiro, noti come “Morningstar X-Ray”.Investor esamina i vostri investimenti in modo molto dettagliato, fornendo confronti e approfondimenti che non sono disponibili sulla maggior parte degli altri siti. È possibile esaminare i propri investimenti dopo aver collegato o inserito manualmente il portafoglio.
Tra tutte le piattaforme, le possibilità di personalizzazione delle visualizzazioni e dei rapporti sono tra le più ampie. Con oltre 20 opzioni regolabili, la pagina delle partecipazioni può visualizzare tutto, dal rating Morningstar al costo normale, al valore di mercato e alla percentuale di attività. Le misure di industria, settore, fondamentali, finanziarie e di redditività sono tutte incluse nel reporting dei dati azionari.
Il miglior strumento disponibile per l’analisi del portafoglio è Morningstar X-Ray.
17.
I consigli e i rapporti sono paragonabili a quelli di una revisione del portafoglio da parte di un consulente finanziario.
Le funzionalità di reporting includono:
Vantaggi:
Contro:
Classi di attività tracciabili: Obbligazioni e azioniI conti di investimento, bancari, carte di credito, prestiti, mutui e assicurazioni sono esempi di tipi di conti tracciabili.
Per esaminare tutti i conti in un unico sistema, l’applicazione memorizza i dati dei conti finanziari collegati e li unisce. Sono supportati i conti di banche, investimenti, carte di credito, prestiti, mutui e assicurazioni. I conti bancari devono essere collegati per poter aggiornare automaticamente i dati ogni giorno.
Il patrimonio netto, gli investimenti, l’analisi della pensione, le spese e la protezione (assicurazione) sono tutti visualizzati nel Fidelity Full View Dashboard. Oltre alla panoramica, gli investimenti si sincronizzano facilmente e forniscono viste sull’asset allocation e sulle transazioni.
I report disponibili sugli investimenti sono:
Vantaggi:
Contro:
Esiste una piattaforma software finanziaria per qualsiasi tipo di impostazione finanziaria, da quella di base a quella con un patrimonio di un milione di dollari. Il fondamentale Mint portfolio manger si rivolge a chi cerca assistenza per il risparmio, la spesa e il bilancio, mentre Kubera Portfolio Manager può essere preferito da chi ha bisogno di un monitoraggio approfondito di ogni tipo di attività immaginabile.
Quicken o Morningstar Investor sono opzioni eccellenti per coloro che amano immergersi a fondo in una varietà di valutazioni di investimento.In definitiva, il software di gestione del portafoglio funziona come uno strumento – molto simile a una bilancia – per la definizione e la pianificazione degli obiettivi finanziari.
C'è ancora molta confusione per quel che riguarda la legge 104. Molti non sanno se…
Sembra incredibile ma in Italia ci sono più milionari di quanti immaginiamo. Scopriamo chi sono…
Scopri subito le nuove offerte di settembre su Amazon: centinaia di prodotti tech scontati per…
Ogni mese alle famiglie spetta l’Assegno unico ma a settembre potrebbe arrivare in ritardo. Ecco…
Quali sono i rischi e le potenzialità di investire una somma significativa come 500.000 euro…
Nel mondo degli investimenti, trovare la chiave per raggiungere risultati concreti non è semplice. Scopri…